Raport financiar — generat automat de SILLEAU
Bună ziua, către asociat,
Vă transmit situația financiară a firmei Alpha Soft SRL.
Situația financiară
Disponibil în bancă107.642,19 lei
Disponibil în casă414,38 lei
Clienți de încasat84.231,59 lei
Dividende brute124.793,14 lei
Dividende nete104.826,24 lei
Sponsorizărinu e cazul
Diagnostic
Ai 84.231,59 lei la clienți care nu au intrat în cont,
iar câțiva dintre ei întârzie de luni bune fără să fi plătit niciun leu
— e cel mai mare risc al lunii. Banii din cont (107.642,19 lei în bancă
+ 414,38 lei în casă = 108.056,57 lei) nu acoperă în
totalitate dividendele deja repartizate de 124.793,14 lei brut: lipsesc
16.736,57 lei față de ce ai de plătit efectiv (și netul,
și impozitul aferent).
Cifrele cheie
-
Regia de apă-canal — Localitatea A: 6.880,00 lei
restanți de 106 zile, fără niciun leu încasat din factură; cel mai
vechi debitor al tău și cu zero mișcare de la ei.
-
Operator apă — Localitatea B: 12.810,00 lei restanți
de 78 zile (au plătit 4.270,00 lei din 17.080,00 lei facturat, dar
s-au oprit); e cel mai mare sold restant individual.
-
Dividendele de 124.793,14 lei brut sunt deja înregistrate ca datorie
față de tine (ca asociat) — nu sunt o intenție, sunt o obligație fermă.
Cum banii disponibili (108.056,57 lei) nu ajung să le acopere integral,
nu poți plăti totul dintr-o dată fără să lași firma cu contul gol.
Capitalurile proprii (423.140,40 lei) acoperă cu mult capitalul social
subscris (200,00 lei), deci distribuirea e perfect legală — problema e
strict de bani disponibili în cont acum, nu de legalitate.
Acțiuni
-
Trimite azi sau mâine un avertisment ferm de plată către
Regia de apă-canal — Localitatea A (6.880,00 lei,
106 zile, zero încasări) și cere răspuns în maximum 2 zile. Dacă nu
reacționează, aplică penalități de întârziere și oprește orice
prestație viitoare până la regularizare.
-
Trimite un avertisment similar către Operator apă —
Localitatea B (12.810,00 lei, 78 zile) și către
Serviciul apă-canal — Localitatea C (6.040,00 lei,
78 zile, zero încasări) — termen de răspuns 2 zile; dacă nu vin cu un
plan de plată, aplică penalități. Recuperarea acestor sume e cea mai
directă cale să acoperi decalajul la dividende.
-
Pentru dividende, nu vira suma integral acum — corelează plata cu
încasările: virează prima tranșă după ce intră bani de la debitorii de
mai sus și lasă o parte ca dividende de plată (datorie față de tine, în
contul 457) până când disponibilul se reface. Altfel riști să lași
firma fără bani în cont pentru cheltuielile curente.
Date anonimizate dintr-o implementare reală SILLEAU. Cifrele sunt
reale; denumirile firmei și ale debitorilor au fost schimbate.